權(quán)威發(fā)布 | 守護(hù)群眾錢袋子！威?！?·15”打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪在行動(dòng) Hi威?？蛻舳?

　　新聞發(fā)布會(huì)在新聞大廈11樓融媒體演播廳舉行
?

　　2024年以來(lái)，威海公安機(jī)關(guān)聚焦構(gòu)建完善“專業(yè)+機(jī)制+大數(shù)據(jù)”新型警務(wù)運(yùn)行模式，深化“一體兩翼”智慧經(jīng)偵打防體系建設(shè)，依法嚴(yán)厲打擊、嚴(yán)密防范各類經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，積極防范化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)，為維護(hù)全市經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)大局穩(wěn)定作出積極貢獻(xiàn)。去年，全市公安機(jī)關(guān)深入開展打擊保險(xiǎn)詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)、打擊整治傳銷違法犯罪“除斑2024”等系列專項(xiàng)行動(dòng)，共立經(jīng)濟(jì)案件241起，破案168起，抓獲犯罪嫌疑人423人，挽回經(jīng)濟(jì)損失1.78億元。
?

　　從2024年我市打擊情況來(lái)看，全市經(jīng)濟(jì)犯罪主要呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)：
?

　　● 涉眾犯罪復(fù)合化特征突出
?

　　全市立涉眾型案件31起，同比下降24.4%。其中，非法集資發(fā)案形勢(shì)趨緩，總體可控，抓獲犯罪嫌疑人、集資受損人、未兌付金額同比分別下降34%、89.6%、58%。傳銷打擊治理呈良性態(tài)勢(shì)，但依然存在此消彼長(zhǎng)的情況，立案20起，同比下降25.8%，涉案金額4.05億元，同比上升418%。雖然涉眾型案件總體下降趨勢(shì)明顯，但隨著新技術(shù)、新工具滲透經(jīng)濟(jì)犯罪各領(lǐng)域，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪加劇呈現(xiàn)出“網(wǎng)絡(luò)化、智能化、移動(dòng)化、扁平化”特點(diǎn)，非法集資、傳銷、合同詐騙等經(jīng)濟(jì)犯罪行為交織裹挾，多重屬性疊加特征持續(xù)凸顯。
?

　　● 金融犯罪多元化特征顯著
?

　　金融詐騙類案件占主流。去年立案30起，同比上升15.4%，各種金融亂象成為誘發(fā)案件的源頭性因素。另外，境內(nèi)外資金流動(dòng)頻繁導(dǎo)致地下錢莊、跨境洗錢犯罪規(guī)模不斷擴(kuò)張，并成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、非法金融、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)洗錢的重要途徑。保險(xiǎn)詐騙犯罪呈現(xiàn)新特點(diǎn)。犯罪嫌疑人通過(guò)職業(yè)中介在外省投保，然后在本地制造事故騙保，職業(yè)化、團(tuán)伙化、產(chǎn)業(yè)化特征明顯。例如，乳山“7.16”保險(xiǎn)詐騙案，通過(guò)一整條“犯罪成員分工明確、時(shí)間跨度大、區(qū)域分布廣的利用高檔二手車騙保黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙，嚴(yán)重破壞金融市場(chǎng)秩序，侵害保險(xiǎn)企業(yè)和人民群眾合法權(quán)益。
?

　　● 涉稅犯罪產(chǎn)業(yè)化特征加劇
?

　　去年立涉稅案件29起，其中虛開騙稅類28起，占比96.6%，主要集中在紡織業(yè)、裝修材料、石油煉化、建筑工程、農(nóng)林漁產(chǎn)品等領(lǐng)域，并多為地下錢莊犯罪上游犯罪，各個(gè)環(huán)節(jié)勾結(jié)緊密、分工明確，形成隱蔽性極強(qiáng)的犯罪鏈條，對(duì)稅收征管體系造成嚴(yán)重破壞。例如，“1.16”非法經(jīng)營(yíng)案，涉案的某進(jìn)出口公司6名成員均作為非法匯兌型地下錢莊主要成員，為國(guó)內(nèi)水產(chǎn)類涉農(nóng)企業(yè)虛假業(yè)務(wù)提供美元“配資”，涉案金額約2700萬(wàn)美元。
?

　　● 侵企案件高頻化特征突出
?

　　受經(jīng)濟(jì)下行和債務(wù)周期壓力影響，侵企犯罪案件呈現(xiàn)出多維度、深層次的特征，主要集中在合同詐騙、職務(wù)侵占、挪用資金、商業(yè)賄賂等犯罪，去年立案75起，占全部商貿(mào)領(lǐng)域案件的55.6%。合同詐騙類案件立案29起，同比下降6.5%，但涉案價(jià)值2億元，同比上升42.9%，合同標(biāo)的相對(duì)集中在商品買賣、工程施工、汽車房屋租賃、來(lái)料加工等消費(fèi)民生領(lǐng)域，涉及企業(yè)切身利益，同時(shí)暴露出相關(guān)行業(yè)、企業(yè)制度不健全、不完善，存在監(jiān)管隱患和風(fēng)險(xiǎn)漏洞。
?

　　為維護(hù)全市經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)大局穩(wěn)定保駕護(hù)航。全市公安機(jī)關(guān)將重點(diǎn)做好以下工作：
?

　　□ 立足打擊職能，嚴(yán)打突出經(jīng)濟(jì)犯罪
?

　　通過(guò)開展系列專項(xiàng)行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊重要領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)犯罪。深入開展“殲擊2025”打擊利用離岸公司和地下錢莊向境外轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)、“聯(lián)合利劍2025”打擊涉稅違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)、“獵狐2025”緝捕在逃境外經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人專項(xiàng)行動(dòng)。持續(xù)開展非法集資破案攻堅(jiān)“清源融冰”行動(dòng)，做好存量案件移訴化解工作。開展打擊傳銷犯罪“除斑2025”專項(xiàng)行動(dòng)，擠壓傳銷活動(dòng)空間。開展非法金融專題整治，嚴(yán)厲打擊貸款領(lǐng)域非法存貸款中介服務(wù)、惡意逃廢金融債務(wù)及保險(xiǎn)領(lǐng)域非法代理退保理賠、信用卡領(lǐng)域不正當(dāng)反催收等突出違法犯罪活動(dòng)，凈化我市金融秩序。
?

　　□ 圍繞發(fā)展大局，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)
?

　　牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，健全非法金融和傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)警打擊機(jī)制，充分運(yùn)用數(shù)據(jù)資源優(yōu)勢(shì)和信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)主體的微觀研判和重點(diǎn)領(lǐng)域行業(yè)的宏觀研判，敏銳感知、識(shí)別重大風(fēng)險(xiǎn)。依托會(huì)商機(jī)制構(gòu)建科學(xué)高效、多部門聯(lián)動(dòng)響應(yīng)的經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，對(duì)發(fā)現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患、行政監(jiān)管薄弱環(huán)節(jié)、制度漏洞和法律缺失等問(wèn)題，及時(shí)制作發(fā)布“兩書一單”，向有關(guān)企業(yè)、行政監(jiān)管部門通報(bào)，形成化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)的合力。
?

　　□ 緊盯服務(wù)需求，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境效能
?

　　開展打擊侵企犯罪“衛(wèi)城戍企”行動(dòng)，建立涉企案件“防偵破追”一體化工作機(jī)制，圍繞合同詐騙、職務(wù)侵占、挪用資金、非公行賄受賄等重點(diǎn)案件開展集中打擊，強(qiáng)化大案攻堅(jiān)，重視小案查辦，最大限度為企業(yè)挽回經(jīng)濟(jì)損失，指導(dǎo)企業(yè)完善一系列內(nèi)部管理制度，在投融資金、簽訂重大合同、參與招投標(biāo)等活動(dòng)中有效防范風(fēng)險(xiǎn)，幫助企業(yè)健康良性發(fā)展。持續(xù)擦亮“尚武善戰(zhàn) 護(hù)企為民”經(jīng)偵黨建品牌，充分發(fā)揮“1+5+N”經(jīng)偵黨建聯(lián)盟的“外溢”效應(yīng)，在八大重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)集群、十條優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)鏈上，與工商聯(lián)、行業(yè)協(xié)會(huì)構(gòu)建多維度聯(lián)建體系，深化經(jīng)偵部門服務(wù)發(fā)展新舉措，形成資源相融、力量相融、發(fā)展相融的全新格局。
?

　　今年5月15日是全國(guó)公安機(jī)關(guān)第十六個(gè)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，全市公安經(jīng)偵部門圍繞“與民同心，為您守護(hù)”主題，開展系列宣傳活動(dòng)。在此誠(chéng)邀廣大群眾持續(xù)關(guān)注活動(dòng)進(jìn)展，積極參與線上線下互動(dòng)，共同構(gòu)建打防經(jīng)濟(jì)犯罪格局，共筑經(jīng)濟(jì)安全防線。
?

　　相關(guān)鏈接
?

　　當(dāng)前保險(xiǎn)詐騙有哪些常見(jiàn)手段？公眾如何識(shí)別陷阱，避免被非法分子利用？
?

　　當(dāng)前保險(xiǎn)詐騙呈現(xiàn)傳統(tǒng)手段與新型模式交織的特點(diǎn)。常見(jiàn)手段包括：

　　虛構(gòu)事故與標(biāo)的：通過(guò)偽造車輛碰撞、夸大雇員傷情或虛構(gòu)不存在的保險(xiǎn)標(biāo)的騙取理賠金（如利用高檔二手車制造事故、偽造醫(yī)療記錄）。

　　重復(fù)投保與虛假信息：同一標(biāo)的向多家公司投保，或隱瞞真實(shí)健康狀況、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)以獲取不當(dāng)利益（如“陰陽(yáng)”工傷賠付協(xié)議）。

　　新型險(xiǎn)種詐騙：利用雇主責(zé)任險(xiǎn)、運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)等新險(xiǎn)種規(guī)則漏洞，或假借“統(tǒng)籌服務(wù)”“安全互助”等名義誘導(dǎo)購(gòu)買偽假保險(xiǎn)。

　　代理退保騙局：黑中介以“全額退?！睘檎T餌，竊取客戶信息二次銷售或騙取傭金。
?

　　公眾如何識(shí)別陷阱關(guān)鍵點(diǎn)：

　　警惕異常承諾：如“零風(fēng)險(xiǎn)高收益”“免費(fèi)贈(zèng)送保費(fèi)”等話術(shù)。

　　核查資質(zhì)與合同：通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)驗(yàn)證保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資質(zhì)，仔細(xì)閱讀合同條款。

　　拒絕非正規(guī)操作：不參與偽造事故、不簽署“陰陽(yáng)協(xié)議”，拒絕共享屏幕或泄露支付密碼。
?

　　近年來(lái)，針對(duì)老年人的非法集資犯罪頻發(fā)，老年人為何容易成為非法集資重災(zāi)區(qū)？參與非法集資后該如何自救？
?

　　老年人容易被非法集資原因主要有兩點(diǎn)：

　　信息不對(duì)稱：老年人對(duì)新興金融產(chǎn)品認(rèn)知不足，易被“國(guó)家扶持”“穩(wěn)賺不賠”話術(shù)迷惑。

　　情感需求：犯罪團(tuán)伙通過(guò)組織旅游、贈(zèng)送糧油等建立虛假親情關(guān)系，降低防備心理。
?

　　當(dāng)發(fā)現(xiàn)可能被非法集資后應(yīng)果斷采取“三步止損法”方法：

　　固定證據(jù)：保存合同、轉(zhuǎn)賬記錄、宣傳資料。

　　立即報(bào)案：通過(guò)向財(cái)政部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，協(xié)助追蹤違法犯罪人員，核實(shí)資金流向。

　　拒絕二次傷害：警惕“代理維權(quán)”黑中介，通過(guò)合理合法途徑表達(dá)訴求，追回?fù)p失。
?

　　近年來(lái)，有不少普通群眾在不知不覺(jué)中被卷入洗錢犯罪。我們?cè)谌粘Ｖ袘?yīng)當(dāng)如何保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢陷阱？
?

　　當(dāng)前洗錢犯罪產(chǎn)業(yè)鏈愈發(fā)龐大，洗錢的門檻進(jìn)一步降低，面對(duì)復(fù)雜多變的洗錢手法，為避免被不法分子利用，我們應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：

　　不要隨意出租或出借自己的身份證和銀行卡。金融賬戶、銀行卡等不僅是我們進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑，不出租、出借金融賬戶、銀行卡既是對(duì)自己權(quán)利的保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

　　不要隨意用自己的個(gè)人賬戶或公司賬戶替他人提現(xiàn)。切斷資金流是犯罪分子比較常見(jiàn)的洗錢方式，現(xiàn)金被取出后，犯罪分子就可以攜款潛逃。請(qǐng)牢記，賬戶會(huì)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，切勿貪圖蠅頭小利卷入到洗錢犯罪中去。

　　盡可能選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，對(duì)客戶和自身負(fù)責(zé)，選擇合法、安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，我們的資金和個(gè)人信息才更安全。
?

　　公民買賣虛擬幣有什么法律風(fēng)險(xiǎn)，需要注意什么？
?

　　根據(jù)相關(guān)規(guī)定，虛擬貨幣不具有法定貨幣屬性，不能在市場(chǎng)上流通使用。所有與虛擬貨幣相關(guān)的交易、兌換、定價(jià)等業(yè)務(wù)活動(dòng)，都屬于非法金融活動(dòng)。境外平臺(tái)向國(guó)內(nèi)提供服務(wù)同樣違法，參與交易的資金不受法律保護(hù)，一旦出問(wèn)題，損失只能自己承擔(dān)。

　　如果交易資金涉及詐騙、賭博等犯罪，或者為犯罪分子提供虛擬貨幣支付服務(wù)，參與者極有可能被認(rèn)定為犯罪共犯、洗錢犯罪等，面臨刑事責(zé)任。此外，以虛擬幣作為媒介變相買賣外匯，涉案金額達(dá)到相應(yīng)數(shù)額即構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

　　在此建議大家，一是不參與、不買賣，虛擬貨幣不受法律保護(hù)，投資需謹(jǐn)慎。不要輕信“區(qū)塊鏈”“高收益”等噱頭，這些往往是陷阱。二是警惕“拉人頭”“傳銷”，如果有人讓你發(fā)展下線賺傭金，或者承諾“幣值只漲不跌”，立刻遠(yuǎn)離，這類模式多為非法集資或傳銷類犯罪。三是保護(hù)個(gè)人信息，不向陌生人透露銀行卡、驗(yàn)證碼等敏感信息，避免出租、出借賬戶。（Hi威?？蛻舳擞浾?劉佳琳/文 畢鈺晶/圖）